國泰泰享退 做好退休規劃
【記者劉小玲/台北報導】 2019/12/04

▲國泰投信舉辦2020年投資展望,同時提供泰享退退休規劃方案。
展望2020年,國泰投信以「新」字來詮釋,市場進入新的氣象,投資同樣要創新,代表創新產業有機會,例如5G、AI等,舉凡能在全球化架構下找到創新機會產業,及投資工具,均為2020投資關注焦點。

國泰投信全球經濟與策略研究處副總王誠宏認為,過去經濟分析的樣貌與方式已經在改變,未來景氣及股債市走勢,大循環消失,小循環取而代之,以三年一個循環,而現階段到2020年,在經濟溫和成長、通貨膨脹溫和,伴隨著低失業率及低利率,就是有利於股債市持續上漲的「金髮女孩」經濟年代,並且是最適合開啟長期投資的時機。

王誠宏說明,2019年市場法最紛歧的一點是利率倒掛現象,如果像今年一樣仍維持低通膨,加上央行進行預防性降息,歷史經驗來看是不可能衰退的,並且更進一步獲得持續好轉延長,加上降息後資金寬鬆,流動性無虞且無資產泡沫化風險下,未來一年股債市上漲機率高。如果再伴隨著適當的財政政策刺激,則上漲激勵將高於10%,王誠宏強調,預計景氣將在2019年底觸底,要進行退休規劃及長期投資者,現在是不錯時機。

至於中美貿易戰紛爭、硬脫歐風險、人民幣貶破7、殖利率倒掛等等風險,都已經發生,而且市場反應比預期來得理性,從VIX始終維持下滑趨勢足以證明。進入新科技浪潮時代,仍然有許多科技指數不受貿易戰爭影響持續揚升,漲幅驚人,包括5G、AI及機器人、大數據等尖端科技,都是各國爭相投入資源的重點產業。此外,隨著高齡化社會來臨的長照與醫療、退休規劃則是另一個具備實質需求及業績題材的投資方向。

國泰投信率在2019年中推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,引進歐美最多人選擇做為退休規劃的目標日期組合基金,讓投資人可以用最簡單易懂的投資方式,只要想好退休時間,選擇接近退休年份的基金,至於資產配置的操作,則交由專業基金經理團隊依生命週期動態調整股債比例。