金管會攜手財部啟動 查詢金融遺產便民措施
【記者邱兆衡/台北報導】 2020/07/02

為提供全國民眾更便捷查詢過世親人金融遺產機制,金管會與財政部進行跨部會合作,自7月1日起擴大至全國實施,民眾可於全國任一國稅局申請查詢過世親人的金融遺產,各受理查詢機構將直接或由其會員金融機構提供查詢結果予申請人,民眾查詢金融遺產的方便性及效率性將大幅提升。

金管會表示,過去民眾為查詢過世親人金融遺產,需就不同金融遺產類別,分別向不同機構申辦查詢手續,為期提高資訊取得方便性及查詢效率,金管會前請台灣金融服務業聯合總會邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等六大受理查詢機構研商,自108年12月1日起與財政部臺北國稅局合作,推動試辦民眾查詢金融遺產的一站式服務。

推出試辦期間執行情形良好,經就各界建議檢討修正相關作業後,自今年7月1日起擴大至全國實施,民眾至各地區國稅局申請過世親屬財產清冊時,可同時申請查詢過世親人的存款、上市櫃股票、壽險保單、基金及信用報告等金融遺產資訊,過世親屬財產首次透過本措施申請查詢者,六大受理查詢機構將提供免收手續費之優惠。民眾僅需填具一份申請書,並視需求勾選相關查詢機構,各地區國稅局將轉送申請資料予勾選之受理查詢機構,再由各受理查詢機構或其會員金融機構,原則於10個工作天內,將查詢結果直接回覆予申請人。

金管會指出,另已協調農業委員會農業金融局、證券商業同業公會及信用合作社聯合社等納入本項便民措施,未來民眾可透過本措施一併查詢過世親人於信用合作社及農漁會信用部的存款,及透過證券商複委託購買的外國有價證券等金融遺產,本新增查詢項目預計今年第4季開始提供服務。