随著顶级客群财富管理需求持续攀升，为强化私人银行服务品质，台北富邦银行与瑞士隆奥银行宣布将再续五年合作，目标是在合作期间对标国际私银水准，以全球视野融合在地经营，从业务经营、产品开发、人才培育、国际交流等四大方向全面进化，为高资产客群带来更前瞻的财富管理体验。

北富银总经理郭倍廷表示，从2018年起，北富银即领先同业与瑞士隆奥银行签署合作协议，截至目前为止，仍是台湾业界唯一一家对接国际私银的金融机构。过去五年，双方合力完成了高端财管服务的基础建设，在各方面皆开展了密切交流，带动高端财管业务规模的显著提升，资产管理规模在过去三年，每年皆有超过30%的成长。此次再续合作，除能全方位强化本行高端客群经营实力，并将提供客户更多全球优质产品及跨国人脉网络交流机会。

瑞士隆奥银行合夥人Mr. Frederic ROCHAT表示，瑞士隆奥银行历史悠久，227年来带领客户度过逾40次金融危机，获得惠誉AA-正向评级，目前在台湾、日本、香港、新加坡、泰国、菲律宾及澳洲等亚太区域都有设立据点或与当地主要银行策略联盟，为高资产客户提供具国际视野的在地解决方案。根据调研，亚太地区7万名高资产人士将在未来十年内传承约2.5兆美元，高端财富管理市场的需求及竞争也将与日俱增，很荣幸能继续与北富银合作，在追求卓越的相同使命之下，为台湾客户带来接轨国际的私银服务。

隆奥银行也发表了最新的2023年调查报告，指出台湾高资产客群三大值得关注的议题。首先，台湾高资产客户已启动财富规划者占24.4%，高於整体亚太区的20.3%，但已实现个人目标的比例却仅有16.7%，反而低於亚太区的21.4%，这正代表台湾财富管理服务的缺口，客户需要更专业完善的方案及工具，让财富管理不再只是想法，而是更具执行力的行动计画。

北富银长期经营财富管理业务，在资产配置、投资组合建构等项目上具备深厚的专业能力，接下来，双方将进行更密切的技术交流与知识移转，预计今年推出目标导向的财富规画及个人化投资组合建议，为客户搭建具体可行的财富阶梯。

调查中另一值得关注的焦点就是「永续」，台湾高资产客群在观念上相当重视永续发展，高达87.2%的台湾受访者关心气候变迁等议题，高於亚太地区之81.2% ；但在实际行动上，只有16.7%的台湾受访者已进行或计划增加永续投资比例，略低於亚太地区的18.4%。北富银资深副总吴传文分析，过去许多永续投资的绩效表现还不够稳定，且相较於其他产业，永续投资的资讯取得不易，不够公开透明化与可标准化，同时目前的配置方法及可选标的仍不够丰富，都影响投资人的具体行动。

不过，瑞士奥隆银行也推估2022至2030年间，累计将有37兆美元 (约合新台币1184兆元)的资本支出用於能源、材料系统的变革及生态复原等绿色产业，永续投资不仅规模庞大，且深入产业重塑全球经济格局，成为未来资产布局上不可或缺的一环。而北富银截至2023年已提供273档永续相关基金与海外债，资金规模逾新台币126亿元，2023年全年绿色授信馀额更突破新台币2,600亿元。未来，北富银将持续重点强化永续产品线，开发永续基金、永续债券等各类金融商品，并透过绿色授信、永续供应链金融等多元服务鼓励企业绿色转型，透过与瑞士隆奥银行的合作，协助高资产客群提升资金效益，扩大永续投资影响力。

在私募资产投资上，瑞士隆奥调查同样指出，无论台湾还是整体亚太地区，都有超过五成受访者有投资私募资产的意愿，却只有约两成的投资人在过去两年中实际增加私募资产配置。

北富银资深副总吴传文表示，传统资?类?间存有高度的关联性，在紧缩金融环境的影响下，往往?生意料不到的後果，过去的「股六债四」配置模式已不足以?生投资人期待的回报，而在投资组合中纳入优质私募资?已被证明长期有助於提升投资报酬率并降低风险。

根据资料分析公司Preqin推估，私募市场资产规模将由2022年的12.2兆美元成长1.5倍至2026年的17.8兆美元，显示私募资产的重要性与日俱增，北富银将在瑞士隆奥银行的协助下，积极帮助高资产客户增进对国际私募市场的了解，并提供更多参与私募投资的机会，透过多元且互补的投资机遇，成为均衡投资组合中的重要元素，提升台湾财管业务在多元投资上的前瞻性和影响力。

除了创新产品及专业工具，「人才」更是影响高端财管服务品质的关键。北富银表示，这次合作还会引进瑞士隆奥银行极具价值的「隆?学院」系列课程，预计今年将精选全台60位高阶理专，进行私银全领域知识及技能的训练，并将遴选人才进行境外驻地训练与见习、参加瑞士隆奥银行举办的各类国际高峰论坛，透过专业培训，提升理专的国际视野，厚植台湾财富管理软实力。

展望未来，北富银将整合自身丰富的国际资源，透过新加坡、香港、越南、印尼、澳洲和富邦华一银行等海外据点，形成完整高效的亚太金融平台，满足高资产家族在跨境金融上的需要，并透过纪律严谨的财富管理团队、客制化投资产品、整体投资组合规划和专属家族服务，协助客户完善家族治理、制订传承策划和管理家族财富。