台新銀行提出橘色世代理財三策略
【記者劉小玲/台北報導】 2019/09/20

▲「橘色世代」如何「舊錢留住、新錢進來?」─台新銀行推理財三策略。
年齡45-65歲的橘色世代,是高端消費族群,在理財方面著重資產增值,重視多元布局;台新銀行通路營運事業處執行副總黃培直提出「多元投資分散風險」、「打造穩定金流」以及「傳承有形資產與無形理財觀念」等三策略;而該行理財商品處副總盛季瑩則建議,將臨退休族群可布局固定收益產品打造穩定現金流,在資產傳承的規劃上,則可運用保險、信託等配置,達到傳承效果。

根據台新銀行的統計數據顯示,橘色族群在財富管理會員客戶佔比最高,特別是4字頭的族群正值事業巔峰,快速累積財富;到了55歲後因陸續面對退休的議題,同時也逐漸有資產傳承的需求,針對退休理財的規劃,盛季瑩建議可運用如還本型壽險、定存與債券等保守型金融產品,再透過金融專業服務團隊的理財配置,降低市場波動;此外,也可配置固定收益型商品,如選擇配息率較確定的債券商品,讓「舊錢留得住、新錢進得來」,也可讓退休後的生活無後顧之憂。

在橘色世代資產傳承方面,黃培直指出,台新銀行創新將家庭會員結合YBO兒童帳戶,滿足全家人各階段理財需求,並提供專業諮詢及建議,同時,也獨家打造「小小銀行家奇幻牧場」桌遊,透過遊戲互動培養孩子的理財觀念。為了資產傳承的理財規劃,盛季瑩建議橘色世代可善用保險「資產保值」的效果,以及「指定受益人」的功能,除了能避免後代發生爭產紛爭之外,還能照顧到真正想照顧的人;此外,也可善用信託規劃,透過專業團隊的管理,達到守護與掌握資產的目的。