北富銀X瑞士隆奧銀行再續合作 高端財管全面進化
【記者劉小玲/台北報導】 2024/04/11

▲瑞士隆奧銀行合夥人Mr. Frederic ROCHAT(左二)、亞太區CEO Mr. Vincent Magnenat (左一)、北富銀總經理郭倍廷(右二)、資深副總吳傳文(右一)宣布合作正式啟動。
隨著頂級客群財富管理需求持續攀升,為強化私人銀行服務品質,台北富邦銀行與瑞士隆奧銀行宣布將再續五年合作,目標是在合作期間對標國際私銀水準,以全球視野融合在地經營,從業務經營、產品開發、人才培育、國際交流等四大方向全面進化,為高資產客群帶來更前瞻的財富管理體驗。

北富銀總經理郭倍廷表示,從2018年起,北富銀即領先同業與瑞士隆奧銀行簽署合作協議,截至目前為止,仍是台灣業界唯一一家對接國際私銀的金融機構。過去五年,雙方合力完成了高端財管服務的基礎建設,在各方面皆開展了密切交流,帶動高端財管業務規模的顯著提升,資產管理規模在過去三年,每年皆有超過30%的成長。此次再續合作,除能全方位強化本行高端客群經營實力,並將提供客戶更多全球優質產品及跨國人脈網絡交流機會。

瑞士隆奧銀行合夥人Mr. Frederic ROCHAT表示,瑞士隆奧銀行歷史悠久,227年來帶領客戶度過逾40次金融危機,獲得惠譽AA-正向評級,目前在台灣、日本、香港、新加坡、泰國、菲律賓及澳洲等亞太區域都有設立據點或與當地主要銀行策略聯盟,為高資產客戶提供具國際視野的在地解決方案。根據調研,亞太地區7萬名高資產人士將在未來十年內傳承約2.5兆美元,高端財富管理市場的需求及競爭也將與日俱增,很榮幸能繼續與北富銀合作,在追求卓越的相同使命之下,為台灣客戶帶來接軌國際的私銀服務。

隆奧銀行也發表了最新的2023年調查報告,指出台灣高資產客群三大值得關注的議題。首先,台灣高資產客戶已啟動財富規劃者占24.4%,高於整體亞太區的20.3%,但已實現個人目標的比例卻僅有16.7%,反而低於亞太區的21.4%,這正代表台灣財富管理服務的缺口,客戶需要更專業完善的方案及工具,讓財富管理不再只是想法,而是更具執行力的行動計畫。

北富銀長期經營財富管理業務,在資產配置、投資組合建構等項目上具備深厚的專業能力,接下來,雙方將進行更密切的技術交流與知識移轉,預計今年推出目標導向的財富規畫及個人化投資組合建議,為客戶搭建具體可行的財富階梯。

調查中另一值得關注的焦點就是「永續」,台灣高資產客群在觀念上相當重視永續發展,高達87.2%的台灣受訪者關心氣候變遷等議題,高於亞太地區之81.2% ;但在實際行動上,只有16.7%的台灣受訪者已進行或計劃增加永續投資比例,略低於亞太地區的18.4%。北富銀資深副總吳傳文分析,過去許多永續投資的績效表現還不夠穩定,且相較於其他產業,永續投資的資訊取得不易,不夠公開透明化與可標準化,同時目前的配置方法及可選標的仍不夠豐富,都影響投資人的具體行動。

不過,瑞士奧隆銀行也推估2022至2030年間,累計將有37兆美元 (約合新台幣1184兆元)的資本支出用於能源、材料系統的變革及生態復原等綠色產業,永續投資不僅規模龐大,且深入產業重塑全球經濟格局,成為未來資產布局上不可或缺的一環。而北富銀截至2023年已提供273檔永續相關基金與海外債,資金規模逾新台幣126億元,2023年全年綠色授信餘額更突破新台幣2,600億元。未來,北富銀將持續重點強化永續產品線,開發永續基金、永續債券等各類金融商品,並透過綠色授信、永續供應鏈金融等多元服務鼓勵企業綠色轉型,透過與瑞士隆奧銀行的合作,協助高資產客群提升資金效益,擴大永續投資影響力。

在私募資產投資上,瑞士隆奧調查同樣指出,無論台灣還是整體亞太地區,都有超過五成受訪者有投資私募資產的意願,卻只有約兩成的投資人在過去兩年中實際增加私募資產配置。

北富銀資深副總吳傳文表示,傳統資?類?間存有高度的關聯性,在緊縮金融環境的影響下,往往?生意料不到的後果,過去的「股六債四」配置模式已不足以?生投資人期待的回報,而在投資組合中納入優質私募資?已被證明長期有助於提升投資報酬率並降低風險。

根據資料分析公司Preqin推估,私募市場資產規模將由2022年的12.2兆美元成長1.5倍至2026年的17.8兆美元,顯示私募資產的重要性與日俱增,北富銀將在瑞士隆奧銀行的協助下,積極幫助高資產客戶增進對國際私募市場的了解,並提供更多參與私募投資的機會,透過多元且互補的投資機遇,成為均衡投資組合中的重要元素,提升台灣財管業務在多元投資上的前瞻性和影響力。

除了創新產品及專業工具,「人才」更是影響高端財管服務品質的關鍵。北富銀表示,這次合作還會引進瑞士隆奧銀行極具價值的「隆?學院」系列課程,預計今年將精選全台60位高階理專,進行私銀全領域知識及技能的訓練,並將遴選人才進行境外駐地訓練與見習、參加瑞士隆奧銀行舉辦的各類國際高峰論壇,透過專業培訓,提升理專的國際視野,厚植台灣財富管理軟實力。

展望未來,北富銀將整合自身豐富的國際資源,透過新加坡、香港、越南、印尼、澳洲和富邦華一銀行等海外據點,形成完整高效的亞太金融平台,滿足高資產家族在跨境金融上的需要,並透過紀律嚴謹的財富管理團隊、客製化投資產品、整體投資組合規劃和專屬家族服務,協助客戶完善家族治理、制訂傳承策劃和管理家族財富。